Nawet 30 tys. zł możesz odzyskać z ZUSu. Wystarczy złożyć jeden wniosek

2024-04-07 10:04

Wielu z nas nie zdaje sobie sprawy, że po śmierci bliskiej osoby może odziedziczyć pieniądze z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Chodzi o fundusze, który zmarły odłożył na emeryturę w ramach Otwartego Funduszu Emerytalnego oraz na subkoncie ZUS. Można ubiegać się o zwrot nawet do 30 tys. złotych. Jest jednak warunek – trzeba złożyć wniosek.

Pieniądze

i

Autor: pixabay.com

Pieniądze do wzięcia z ZUS - nawet do 30 tys. złotych

Możliwa jest wypłata pieniędzy z Otwartego Funduszy Emerytalnego (OFE) oraz z subkonta Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w sytuacji, gdy bliska osoba zmarła przed osiągnięciem wieku emerytalnego lub przed śmiercią nie przebywała na emeryturze. Według danych ZUS na subkontach osób zmarłych znajduje się średnio po 29 tys. złotych.

Co ważne, można ubiegać się o te pieniądze, lecz najpierw należy złożyć wniosek. – Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 roku. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia – środki wchodzą w skład masy spadkowej – wyjaśniła w rozmowie z portalem Rynek Zdrowia Iwona Kowalska-Matis, regionalny rzecznik prasowy ZUS na Dolnym Śląsku.

Dodała też, że w przypadku, gdy zmarły był stanu wolnego, to zebrane przez niego pieniądze w OFE i na subkoncie zostaną wypłacone osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom.

Co to jest subkonto ZUS?

To nic innego jak, część konta emerytalnego osoby ubezpieczonej założonego przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych. Prowadzone jest dla członków otwartego funduszu emerytalnego oraz dla tych, którzy nie przystąpili do OFE, ale urodzili się po 31 grudnia 1968 roku. Tym osobom przysługuje prawo do złożenia dyspozycji dotyczącej dziedziczenia, czyli do wskazania osoby do dziedziczenia oraz do zmiany osoby uposażonej w ubezpieczeniu i jej udziału procentowego w dziedziczeniu zgromadzonych środków.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych opublikował komunikat dotyczący zasad dziedziczenia pieniędzy po zmarłym. Wskazano w nim, że składki zapisane na subkoncie lub w OFE mogą być dziedziczone przez małżonka i osoby wskazane przez osobę zmarłą. ZUS dokonuje podziału środków na subkoncie, bazując na oświadczeniu złożonym przez ubezpieczonego, w którym wskazał osobę uprawnioną do tych środków.

Błędy medyczne, prawa i obowiązki lekarzy oraz pacjentów

Jak wypłacić pieniądze z subkonta ZUS po śmierci bliskiej osoby?

Aby uzyskać środki z subkonta ZUS zmarłego, wystarczy złożyć wniosek w placówce ZUS. Odpowiednie formularze można znaleźć na stronie ZUS.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych zwrócił też uwagę, że w przypadku śmierci osoby, niebędącej członkiem OFE, lecz dla której ZUS prowadził subkonto, informuje osoby (wskazane w oświadczeniu) o możliwości wypłaty środków, które zmarły zgromadził na subkoncie, choć przepisy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku.